Compliance bei ERGO

Dazu bewertet ERGO Compliance die relevanten Risiken in den einzelnen Geschäftsbereichen nach einer einheitlichen Methodik und bezieht die jeweiligen Verantwortlichen und Experten im Unternehmen ein.

Die Risikoanalyse erfolgt in mehreren Schritten und wird mindestens einmal jährlich und bei Bedarf auch ad hoc durchgeführt. Der Vorstand der ERGO Group AG sowie die Geschäftsleiter der jeweiligen Unternehmen werden regelmäßig über die Ergebnisse und die wesentlichen Veränderungen informiert.

Eines der wichtigsten Regelwerke ist der Munich Re (Gruppe) Verhaltenskodex. Er formuliert Anforderungen an ein ethisch einwandfreies Verhalten von Mitarbeitern, Führungskräften und Geschäftsführung, und wird regelmäßig aktualisiert.

Zudem hat ERGO einen eigenen Verhaltenskodex für selbständige Vertriebspartner in Deutschland. In diesem sind die wesentlichen Grundsätze der Zusammenarbeit und das gemeinsame Verständnis zum Umgang mit Kunden und Vermittlern festgehalten. 

Unternehmenseigene interne Regelwerke für verschiedene Themenfelder wie zum Beispiel eine Richtlinie für die Ausschreibung, Planung, Beschaffung und Durchführung von Incentive-Veranstaltungen im Innen- und Außendienst kommen hinzu. Diese ERGO Richtlinien werden regelmäßig überprüft und bei Bedarf aktualisiert.  

• Der Verhaltenskodex des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft für den Vertrieb von Versicherungsprodukten (GDV-Verhaltenskodex) stellt die Interessen der Kunden und die Qualität der Kundenberatung in den Mittelpunkt. Auch ERGO hat den Anspruch, den Kunden bestmöglich und individuell zu beraten. Daher betrachtet ERGO den GDV-Verhaltenskodex als Grundlage für die Zusammenarbeit mit Geschäftspartnern und Vermittlern und ist vor diesem Hintergrund dem Kodex beigetreten. ERGO lässt das implementierte System zur Einhaltung des GDV-Verhaltenskodex für den Vertrieb von Versicherungsprodukten regelmäßig durch einen externen Wirtschaftsprüfer überprüfen.
• Im Einkauf erwarten wir von unseren Zulieferern die Einhaltung unseres umfangreichen Kodex für Lieferanten mit definierten Prinzipien zum Schutz von Menschenrechten und Umweltschutz. Nähere Informationen zu allen Anforderungen an Zulieferer finden Sie auf unserer Website: ERGO Geschäftspartner

Zielgruppenorientierte Schulungen wie zum Versicherungskartellrecht ergänzen die allgemeinen Schulungen. Formate und Inhalte werden regelmäßig überprüft und sofern erforderlich angepasst und aktualisiert. Compliance berät und unterstützt kontinuierlich in Bezug auf die Implementierung von Compliance-Standards sowie in Ad-hoc-Fällen.

Die Identifikation von Verstößen erfolgt über vielfältige Wege. Neben regelmäßigen Abfragen können sich Mitarbeiter, die einen Verstoß gegen geltende Gesetze oder andere Regelwerke melden wollen, vertraulich an die zuständigen Compliance Bereiche wenden. Das gilt für die Mitarbeiter aller Gesellschaften im In- und Ausland. Hinweise können auch über das ERGO Hinweisgebersystem abgegeben werden, welches die Anonymität des Hinweisgebers nach höchsten Maßstäben schützt, sofern dieser seine Identität nicht nennen möchte.

Mitarbeiter, die sich nicht direkt an Compliance wenden möchten, können sich bei einem unabhängigen externen Ombudsmann melden. Er unterliegt ebenfalls einer strengen Verschwiegenheitspflicht.